תכנון פרישה

תהליך הליווי

פגישת היכרות להבנת הצרכים שלכם, תיאום ציפיות והגדרת מטרות.

מרכזים את המידע העדכני על החסכונות הפנסיוניים וההכנסות שלכם.

בדיקה מקיפה של הזכויות שלכם ובחינת חלופות הפרישה המיטביות.

גיבוש אסטרטגיה אישית המותאמת לצרכיכם הכלכליים בטווח הארוך.

מהן הזכויות שצברתם ומהי הקצבה הצפויה לכם? בתהליך נבחן את הנתונים והאפשרויות, כדי לבנות תמונת מצב ברורה ולקבל החלטות המתאימות לצרכים שלכם.

תכנון מוקדם מאפשר להכיר את האפשרויות, לאסוף את המידע הדרוש ולהיערך לשינוי בהכנסות ובהוצאות לקראת הפרישה.

בוחנים יחד את מקורות ההכנסה הצפויים לאחר הפרישה ואת ההוצאות המתוכננות, כדי לבנות תמונת מצב אישית.

נבחן את החסכונות הפנסיוניים, הזכויות ואפשרויות קבלת הקצבה, לצד הצרכים האישיים והתוכניות שלכם להמשך.

מגדירים יחד את אורח החיים הרצוי, את ההוצאות הצפויות ואת סדרי העדיפויות, ובהתאם בונים תוכנית אישית.