top of page
ענת כנורי

תכנון נקי מאינטרסים, מקסימום קצבה במינימום מס

נעים להכיר, אני ענת כנורי

יועצת פנסיה ופרישה משנת 1995. אני מלווה פורשים וחוסכים בצומתי הפרישה, ובעלת תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות בשוק ההון ותואר שני במובילי מדיניות ציבורית.

אני יועצת אובייקטיבית ובלתי תלויה. איני מייצגת גוף פיננסי, ואני עובדת אך ורק בשבילכם.

בין שאתם לקראת פרישה מוקדמת או פרישה בגיל הזכאות, בעלי פנסיה תקציבית בארגונים ובגופי מדינה, או חוסכים בחברות ביטוח ובבתי השקעות — מגיע לכם להבין את הזכויות שלכם בלי ללכת לאיבוד בין הטפסים והחוקים.

נשב יחד, נעשה סדר בבלגן ונבחן כיצד להשאיר אצלכם יותר כסף פנוי ויותר נטו בחשבון, באמצעות תכנון נכון ופריסות מס חכמות.

אני מטפלת עבורכם בעבודה הבירוקרטית ובהגשת הטפסים למס הכנסה, למנהלות הגמלאות או לחברות הביטוח, ומלווה אתכם לאורך התהליך ועד לקבלת הכסף בחשבון.

לצאת לדרך חדשה בלי דאגות ובלי אותיות קטנות

לקראת הפרישה, מוקדמת או בגיל הזכאות, מגיעים טפסים רבים, מונחים מורכבים והחלטות שישפיעו על המשך החיים שלכם.

טבעי שיעלו שאלות:
• מהו קיבוע זכויות?
• איך מוודאים שלא משלמים מס מיותר?
• האם פריסת המס מחושבת נכון?
• האם מנהלת הגמלאות או חברת הביטוח מעבירות לי את כל מה שמגיע לי?

בתוך המורכבות הזו, אתם זקוקים ליועצת מקצועית ואובייקטיבית שתשב איתכם, תראה את התמונה המלאה ותעשה סדר ברוגע ובגובה העיניים.

אני מלווה אתכם מהכנת החומר, דרך מעקב קפדני אחר אישורי פריסת המס וקיבוע הזכויות, ועד להעברת האישורים לגוף המשלם — כדי שתוכלו להתקדם בביטחון ובשקט נפשי.

הדרך שלכם לפרישה רגועה ומתוכננת

בין שאתם רגע לפני פרישה, מתכננים פרישה מוקדמת או רוצים לעשות סדר בחיסכון הקיים — בניתי עבורכם מסלולי ליווי ממוקדים בגובה העיניים.

אני כאן כדי לעשות סדר, להקל על ההתנהלות מול הרשויות וללוות אתכם במימוש הזכויות שלכם.

ייעוץ פנסיוני

תמונה ברורה של החיסכון שלכם

רוצים להבין את החיסכון הפנסיוני הקיים ולקבל החלטות שמתאימות לכם? נבחן יחד את המצב ונגבש כיוון ברור להמשך.

סקירת החיסכון הפנסיוני הקיים

מיפוי הצרכים והמטרות האישיות

בחינת האפשרויות והתאמתן לצרכים שלכם

ייעוץ פרישה

ליווי אישי בדרך לפרישה רגועה

לקראת פרישה מוקדמת או פרישה בגיל הזכאות? נעשה סדר בזכויות, בקצבאות ובהחלטות שעומדות לפניכם ונבנה תוכנית פרישה אישית.

מיפוי החסכונות והזכויות לקראת הפרישה

בחינת אפשרויות לקבלת קצבה

בדיקת היבטי מס, קיבוע זכויות ופריסת מס

ליווי בטפסים ובתהליך מול הרשויות והגופים המשלמים

קצת עלי

נולדתי ב־1972, נשואה ואמא לשלושה ילדים. העולם הפנסיוני הוא המקצוע והתשוקה שלי כבר למעלה משלושה עשורים.

אני בעלת תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות בשוק ההון ותואר שני בתוכנית המנהלים למובילי מדיניות ציבורית.

משנת 1995 צמחתי מתוך ענף הביטוח והפנסיה בישראל ומילאתי שורה של תפקידי ניהול בכירים:
• מנהלת סניף מבטחים בתעשייה האווירית.
• מנהלת יחידת המכירות במבטח סיימון (חברת בת של מגדל חברה לביטוח).
• מנהלת אגף התפעול, התביעות והשירות בסוכנות מדנס (חברת בת של הראל חברה לביטוח).

עשייה ציבורית ותרומה לקהילה
לצד עבודתי המקצועית, אני מאמינה בתרומה לחברה. אני מכהנת כדירקטורית בתאגידים של עיריית חולון וגאה לשמש בהתנדבות כיו״ר העמותה למען העיוור, מתוך חיבור עמוק לקהילה. העשייה הציבורית מזכירה לי את החשיבות של ראיית האדם, הקשבה ויושרה.

למה בחרתי לצאת לדרך עצמאית ב־2018?
אחרי שנים של ניהול מערכות גדולות מבפנים, הבנתי שאנשים בצומת הפרישה זקוקים לשותפי אמת ולייעוץ אובייקטיבי, בלתי תלוי באינטרסים שיווקיים ובעמלות של חברות הביטוח.

ממקום עצמאי וחופשי מלחצים, אני מלווה אתכם מהבנת הצרכים שלכם, דרך תכנון פרישה מוקדמת ופריסות מס, ועד להגשת הבקשות וקבלת האישורים מרשות המסים ומחברות הביטוח.

אני מביאה את הידע שצברתי בניהול המערכות הגדולות ואת הערכים שמובילים אותי, כדי שהמערכת תעבוד בשבילכם.

bottom of page